Comprendre, organiser et développer votre patrimoine
Votre patrimoine est à la fois le reflet et le fruit de votre histoire : la dimension humaine doit être au cœur de la stratégie patrimoniale. Vous connaître, vous comprendre avant de vous conseiller est donc essentiel.
Pour ce faire nous devons :
- Réaliser un audit patrimonial,
- Comprendre vos objectifs,
- Appréhender votre rapport au risque
Votre patrimoine doit être au service de vos choix de vie. Notre démarche de conseiller en gestion de patrimoine privé se déroule autour de six grandes questions :
Nous vous proposerons la stratégie la plus adaptée à votre situation.
Votre audit patrimonial
La phase d’audit patrimonial nous permet de comprendre la structure des actifs et passifs qui composent votre patrimoine ainsi que vos désirs et besoins dans votre vie dans le temps.
Notre étude personnalisée nous permettra d’émettre nos préconisations, en adéquation avec votre situation financière, fiscale et matrimoniale.
Le conseil dans vos investissements
A partir des préconisations, nous vous conseillerons différents placements sélectionnés parmi les différents pôles financier et immobilier : dans une allocation d’actifs en adéquation avec votre profil de risque.
Actifs immobiliers : réaliser un investissement immobilier clés en main
Grâce à nos relations étroites avec de nombreux acteurs du domaine immobilier, nous sélectionnons pour vous des produits de rendement diversifiés : Loi Pinel, loueur en meublé, démembrement de propriété, Loi Malraux/Monuments Historiques… répondant à des critères de qualité selon un processus sélectif et indépendant. Nous pouvons aussi vous proposer des actifs patrimoniaux dans l'ancien selon les opportunités trouvées sur le marché, chez nos clients et chez nos confrères.
Notre offre :
- la validation du choix du produit en fonction de votre stratégie patrimoniale,
- l’emplacement et le choix du bien selon l’analyse du marché,
- le financement et les assurances (partenariats),
- la coordination et l’accompagnement de la signature chez le notaire,
- le conseil et l’orientation de la gestion locative du bien (partenariats).
Vous conserverez le choix de déterminer les moyens de gestion (libre, conseillée, mandat de gestion…) selon vos besoins, envies et compétences !
Actifs financiers : contenants et contenus
Grâce à notre indépendance, nous choisissons les meilleures enveloppes de placement : assurance vie, contrat de capitalisation, PEA… et nous sélectionnons les produits performants chez les gérants qui constituent les allocations d’actifs proposées à nos clients.
Nous recherchons et sélectionnons, pour vous, le meilleur choix de produits et placements financiers (FCP, SICAV…)
Ainsi nous vous proposons une allocation d’actifs en fonction de vos objectifs, de votre profil de risque et des performances réalisées. Nous suivons dans le temps l’évolution de vos investissements en préconisant les arbitrages nécessaires pour atteindre la performance souhaitée.
Vous accompagner dans la durée
Nous réalisons régulièrement une actualisation de votre situation et de vos objectifs patrimoniaux. Nous vous donnons accès à toutes vos informations pour vous simplifier la vie. Nous vous tenons informé des informations économiques, politiques et fiscales susceptibles d’influencer ou de modifier votre situation.
Nous pouvons aussi vous assister pour vos déclarations IR.